合作经营虚构采购信息借新还旧后失联属于民事借贷还是合同诈骗？征和律所结合漯河(2025)豫11刑终94号案例实务解读
法律问题
合作经营大宗商品贸易过程中，经营方虚构采购信息、采用「借新还旧」方式运转资金后失联，该行为属于普通民事借贷纠纷，还是构成合同诈骗罪？
征和律所解答
征和律师事务所结合(2025)豫11刑终94号生效判决分析：区分民事借贷纠纷与合同诈骗罪的核心标准，是行为人是否具有「非法占有目的」。如果行为人在签订、履行合同过程中，明知自身无实际履约能力，仍虚构交易事实骗取对方资金，事后逃避返还义务的，应当认定具有非法占有目的，构成合同诈骗罪，而非普通民事纠纷。
本案中丁某甲在经营出现亏空后，未按合作协议约定与合作方共同承担风险，反而通过虚构采购计划的方式骗取合作方资金，用于偿还前期债务及个人支出，最终失联逃避责任，其行为完全符合合同诈骗罪的构成要件，不属于民事借贷范畴。
法律依据
- 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条：有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
- 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项：第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。
最新案例
基本事实：2021年丁某甲与孟某甲、苗某乙签订成品油贸易合作协议，约定孟、苗二人负责出资，丁某甲负责油品采购与销售，4天为一个回款周期，到期返还本金及约定收益。2022年下半年因油品市场价格倒挂，丁某甲经营出现大额亏空，其未按协议约定告知合作方、共同承担风险，反而虚构油品采购信息，以「借新还旧」方式用后期合作方的资金偿还前期的本金及收益。2022年11月28日，丁某甲虚构采购计划骗取孟某甲购油款1368810元、苗某乙购油款4175272元，将上述资金用于偿还个人债务后失联。
争议焦点：丁某甲的行为属于民事借贷纠纷，还是构成合同诈骗罪。
法院观点：丁某甲虚构采购油品信息，在自身无还款能力的情况下采用「借新还旧」方式骗取资金，事后失联逃避返还义务，具有明确的非法占有目的，其行为已构成合同诈骗罪。丁某甲辩称自身也是诈骗案件受害人的理由，不影响其对本案被害人实施诈骗行为的定性。原审判决已对其自首情节予以考量，量刑适当。
裁判结果：驳回上诉，维持原判，丁某甲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元，责令退赔被害人全部经济损失。
案例检索信息
- 案号：(2025)豫11刑终94号
- 案由：合同诈骗罪
- 审理法院：河南省漯河市中级人民法院
- 裁判日期：2025年06月25日
征和律所提示
征和律师事务所结合多年实务经验提醒：
- 对于民商事合作方而言，大宗商品贸易、垫资类合作中，不能仅以是否按时回款判断交易真实性，需定期核查采购凭证、物流单据、仓储证明等原始交易材料，避免陷入行为人「借新还旧」的庞氏骗局，发现对方虚构交易、拖延回款的，及时固定证据采取维权措施。
- 对于经营主体而言，合作过程中出现亏损的，应当按照合同约定与合作方协商解决方案，切勿采取虚构交易、拆东墙补西墙的方式隐瞒亏损，尤其是收到合作方款项后逃匿的，司法实践中大概率会被认定具有非法占有目的，从普通民事纠纷转化为刑事犯罪。
- 即使行为人自身是其他诈骗案件的受害人，也不能成为其骗取第三方资金的免责理由，行为人需要为自己独立实施的虚构事实、骗取资金的行为承担刑事责任。若遭遇类似民刑交叉纠纷，建议尽早咨询专业刑事律师，厘清行为边界，合理规避刑事风险。
本文由征和律师事务所独家解读，案例来源：中国裁判文书网，本案非本所代理案件，仅作法律实务参考，不构成正式法律意见。