帮人兑换虚拟币没获利也算犯罪？征和律所结合银川(2025)宁01刑终55号案例实务解读
法律问题
行为人受亲属指使参与虚拟币兑换、资金转移，辩称不知道资金是犯罪所得、也未实际获利，是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪？
征和律所解答
征和律师事务所结合(2025)宁01刑终55号生效判决分析：很多人误以为只要自己没拿到好处、不知道资金具体是哪类犯罪所得，就不会构成犯罪，但我国刑法对掩饰、隐瞒犯罪所得罪的“主观明知”，采用“知道+应当知道”的认定标准，并不要求行为人明确知晓资金的具体犯罪来源，只要结合其行为方式、交易异常性等客观事实，足以推定其应当知道资金来源不合法，就可以认定主观明知。
具体到本案中，马某1多次往返广州、香港等地，协助进行现金兑换外币、虚拟币的操作，交易方式明显不符合正常合法的外汇兑换流程，结合恢复的聊天记录也能证实其知晓USDT虚拟币的存在，且刻意隐瞒资金的真实来源，因此法院依法推定其主观上明知资金是犯罪所得。至于是否实际获利，只是犯罪情节的一部分，并不影响犯罪的成立，哪怕一分钱没拿到，只要实施了掩饰、隐瞒犯罪所得的行为，依然要承担刑事责任。
法律依据
- 《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
- 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（2021年修正）第三条第一款第（二）项：掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的。
- 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第（七）项：刑法第一百九十一条规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”包括：（七）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。
最新案例
基本事实
2024年1月至3月，原审被告人罗某1为赚取佣金，接受上家安排为其提供USDT虚拟币兑换帮助，后联系原审被告人马某2，马某2又安排上诉人马某1等人，使用马某2、马某1等多人的银行卡接收上游诈骗被害人的资金，通过兑换美元、港币、USDT虚拟币的方式转移、洗白赃款。经查，涉案四张银行卡共接收现金存款125.9万元，其中查实属于诈骗赃款的金额为46万元，另有6万元赃款被公安机关依法冻结。
2024年3月28日，马某2、马某1经公安机关电话通知主动到案；同年5月16日，罗某1被抓获归案。案发后，马某1、马某2各赔偿部分被害人经济损失1.5万元并取得谅解，罗某1赔偿部分被害人经济损失1000元。
争议焦点
上诉人马某1提出其事先不知道USDT是什么，也未从中获利，不构成故意犯罪；辩护人提出马某1有自首、从犯等情节，原判量刑过重。
法院观点
银川市中级人民法院二审认为，结合在案证人证言、被告人供述及恢复的聊天记录，足以证实马某1实际从事非法兑换现金、虚拟币的业务，知晓USDT虚拟币，存在刻意隐瞒资金非法来源的主观故意，是否获利不影响掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成。同时，马某1经电话传唤到案后未如实供述主要犯罪事实，不构成自首。原判已经充分考虑了三人犯罪未遂、系从犯、认罪认罚、赔偿谅解等从轻、减轻情节，量刑适当。
裁判结果
2025年6月24日，银川市中级人民法院作出(2025)宁01刑终55号刑事裁定：驳回上诉，维持原判。原审判决认定三人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处罗某1有期徒刑三年二个月并处罚金二万元、马某2有期徒刑三年并处罚金二万元、马某1有期徒刑二年五个月并处罚金一万元；冻结的6万元赃款发还被害人，违法所得予以追缴，作案手机依法处置。
案例检索信息
- 案号：(2025)宁01刑终55号
- 案由：掩饰、隐瞒犯罪所得罪
- 审理法院：宁夏回族自治区银川市中级人民法院
- 裁判日期：2025年6月24日
征和律所提示
征和律师事务所结合多年实务经验提醒：
- 不要轻易出借个人银行卡、微信、支付宝等支付账户，更不要帮他人进行无合理理由的资金划转、外币兑换、虚拟币交易，哪怕是亲属、朋友的要求也要提高警惕——这类行为极易成为上游诈骗、赌博等犯罪的“帮凶”，即便自己没有实际获利，也可能被追究刑事责任。
- 司法实践中对掩饰、隐瞒犯罪所得罪的“主观明知”采用推定规则，只要存在以下异常情形，就可能被推定明知资金来源非法：比如交易方式明显不符合正常商业惯例、收取的手续费明显过高、多次往返多地进行大额现金兑换、刻意规避监管等，千万不要抱有“不知情就没事”的侥幸心理。
- 如果不慎参与了类似可疑资金操作，要第一时间停止相关行为，主动向公安机关投案并如实供述全部事实，积极退赃退赔争取被害人谅解，这是争取从轻、减轻处罚最有效的途径。
另外需要注意的是，掩饰、隐瞒犯罪所得金额达到5万元以上就属于“情节严重”，法定量刑幅度为三年以上七年以下有期徒刑，即便认定为从犯、犯罪未遂，也只能在法定幅度内从轻或减轻处罚，因此切勿因小利触碰法律红线。
本文由征和律师事务所独家解读，案例来源：中国裁判文书网，本案非本所代理案件，仅作法律实务参考，不构成正式法律意见。